Comment devenir trader professionnel ?

Études, diplômes, certifications et feuille de route concrète

EMT – Financial School | Centre d’excellence en finance de marché & trading

Résumé en 30 secondes

Devenir trader pro combine trois piliers :

1. un socle académique solide (Bac+4/5 le plus courant : finance de marché, math appliquées, ingénierie financière, data/IA),

2. des preuves opérationnelles (stages, alternance, projets chiffrés, journal de trading),

3. un cadre “risk‑first” (gestion du risque, exécution, éthique).

   En France, certaines fonctions en établissement financier exigent la certification AMF (ou une évaluation interne équivalente) ; au niveau européen, MiFID II impose des exigences de connaissance et de compétence aux personnes qui conseillent ou informent les clients. Les CFA/FRM (et, côté quant, CQF) sont des certifications appréciées mais non obligatoires. CQF+4AMF France+4ESMA+4

1) D’abord, de quel métier parle‑t‑on ?

Le mot “trader” recouvre plusieurs réalités :

• Sell‑side / Banque‑courtier : market making, trading de flux, exécution pour clients.

• Buy‑side : gestion d’actifs / hedge funds (trader stratège, PM assistant, execution trader).

• Proprietary trading (prop) : trader pour compte propre de la firme (stat‑arb, macro, options, intraday, etc.).

• Desk dérivés et produits structurés : pricing, couverture, market making.

  Compétences communes : maths appliquées, probabilités/statistiques, marchés & microstructure, programmation (Python/SQL ; parfois C++), discipline de risque et anglais financier.

2) Les études qui mènent au desk (France & international)

A) Parcours académiques typiques (Bac+4/5)

• Licence/Master en finance de marché, économie‑finance, mathématiques appliquées, ingénierie financière, data science.

• Écoles d’ingénieurs / de management (parcours finance/quant) : bon tremplin pour desks marchés, structuration, quant‑research.

• Mastères spécialisés / MSc orientés market/quant (ingénierie financière, actuariat financier, risque).

• Thèses / M2 quantitatifs (pour postes quant trader/quant researcher).

Conseil : ciblez des modules techniques (stochastiques, dérivés/grecs, time series, optimisation, machine learning), un tronc commun marchés (microstructure, produits listés/OTC, règles d’ordres), et un cours d’éthique/compliance.

B) Stages & alternance

Deux portes d’entrée majeures :

1. Summer / stage de fin d’études (6 mois) en salle de marchés, gestion, risk ou recherche.

2. Alternance (12–24 mois) : souvent décisive pour convertir en CDI.

3) Diplômes & certifications (que valent‑ils ?)

À retenir : AMF/MiFID relèvent de la conformité au poste. CFA/FRM/CQF sont des plus de carrière (signal technique), pas des “passe‑droits”.

4) Compétences opérationnelles à démontrer (au‑delà du diplôme)

• Risk‑first : R par trade, stops, limites journalières/hebdo, gestion des corrélations, post‑mortems.

• Exécution : types d’ordres (limit/stop/iceberg), carnet, calendrier macro, coûts (spread/commission/glissement).

• Dérivés : options/grecs, couverture (delta/gamma/vega), futures/calendar.

• Data & code : Python (pandas, NumPy), SQL, notebooks, backtests propres (éviter les fuites temporelles).

• Anglais : pitch de thèse/projet, newsflow marchés.

• Éthique/Compliance : règles d’information client, abus de marché, Chinese walls (les desks y sont très sensibles).

5) Le process de recrutement (banque, buy‑side, prop)

1. Screening (CV + “tests en ligne”) : raisonnement numérique, logique, marchés, parfois coding (Python).

2. Entretiens : market news, cas techniques (pricing simple, P&L explain), brainteasers, risk scenarios, fit (résilience/discipline).

3. Épreuves pratiques : étude de cas, trading game ou mini‑backtest à présenter.

   Préparation gagnante : un journal de trading ou un projet quant (Git/notebook) auditable, plus 1–2 études de cas prêtes à pitcher.

6) Deux routes vers le “pro” — choisissez selon votre profil

Route A — Employé (banque/buy‑side/prop en salle)

• Études : ciblez Bac+5 orienté marchés/quant, fort en maths/data.

• À faire : certification AMF (si fonction visée en PSI), stages/alternance, concours/compétitions, projet quant documenté. AMF France

Route B — Trader indépendant / prop remote

• Diplômes utiles mais non obligatoires ; l’essentiel : track‑record réel, gouvernance du risque, journal et process.

• À faire : process risk‑first, métriques (espérance, profit factor, max drawdown), politique de payout et conformité (fiscalité/statut).

7) Feuille de route 12–24 mois (adaptable)

Semestres 1–2

• Consolider le socle technique (maths/derivés/data) + anglais.

• Obtenir un stage (risk/trading/quant) ; démarrer journal/portfolio (notebooks, backtests propres).

• Si cible PSI : viser la certification AMF. AMF France

Semestres 3–4

• Stage long / alternance sur desk ; conduire un projet mesurable (étude d’un setup, market making simple, optimisation d’exécution).

• Passer une certification utile à votre cible (CFA/FRM/CQF selon voie). CFA Institute+2GARP+2

Semestres 5–6 (si besoin)

• Affiner votre edge : 100–200 opérations documentées (ou 1–2 projets quant répliqués).

• Candidater (banque/buy‑side/prop) avec un dossier de preuves : CV + portfolio + journal + étude de cas.

8) Ce qui fait vraiment la différence à l’embauche

• Preuves > promesses : track‑record auditable, notebooks propres, risk log.

• Simplicité > complexité : une stratégie claire if/then, coûts intégrés, scénarios d’invalidation.

• Discipline > brillance ponctuelle : respect des limites, gestion du drawdown.

• Éthique > ego : connaissance des règles (abus de marché, insider), culture du reporting.

9) La contribution d’EMT – Financial School (honnête & concrète)

• Cadre Risk‑First sans compromis (taille, stops, limites, corrélations, coûts réels).

• Ateliers pratiques (données de marché), revues de journaux, simulations d’exécution.

• Livrables : playbook, fichiers de sizing, checklists, journal structuré.

• Préparation réglementaire : cadrage AMF (selon poste), rappel MiFID II/éthique. AMF France+1

• Coaching carrière : portfolio (notebooks/Git), mock interviews (techniques & marchés), feuille de route 12–24 mois.

Nous ne promettons pas un poste : nous professionnalisons votre dossier pour que vos preuves parlent pour vous.

FAQ express

Faut‑il absolument un Bac+5 ?

Le plus courant, oui—surtout en banque/buy‑side/quant. Mais un track‑record solide et des projets techniques peuvent ouvrir des portes (prop/indépendant).

La certification AMF suffit‑elle pour “être trader” ?

Non : c’est une exigence de conformité pour certains postes en PSI. Elle complète (ne remplace pas) les compétences de marché. AMF France

CFA/FRM/CQF, utiles ?

Selon la voie : CFA (investissement/gestion), FRM (risque), CQF (quant). Ce sont des signaux reconnus, pas des obligations. CFA Institute+2GARP+2

Conclusion

Devenir trader professionnel est un parcours exigeant : un socle académique pertinent, des preuves opérationnelles tangibles et un cadre de risque irréprochable. Les diplômes ouvrent la porte, les preuves vous font rester.

Avec EMT – Financial School, vous transformez vos connaissances en processus mesurables et votre CV en dossier de preuves — pour entrer dans la salle de marchés en professionnel.

Références utiles

• AMF – Certification professionnelle (rôle, modalités, fonctions concernées). AMF France

• ESMA – MiFID II “Knowledge & Competence” Guidelines (exigences de compétence). ESMA

• CFA Institute – CFA Program & Charter (parcours et reconnaissance). CFA Institute+2CFA Institute+2

• GARP – FRM Program (certification risque). GARP+1

• CQF – Certificate in Quantitative Finance (qualification professionnelle quant). CQF